Chat IA sui vostri bilanci, con una citazione per ogni numero

Digitate “qual era il margine lordo nell’anno fiscale 2024 e come si è mosso rispetto al 2023?” in una casella di chat, e qualcosa risponde con una frase normale contenente un numero. Questa è la parte facile da costruire. La parte difficile è assicurarsi che quel numero sia reale, e poterlo dimostrare in tre secondi se qualcuno nella stanza ne dubita. Questa è la parte che la maggior parte degli strumenti di chat finanziaria salta, ed è la parte attorno a cui è costruita la chat di Rexfin.

Due compiti, tenuti separati

Il motore di risposta di Rexfin divide il lavoro in un passaggio che ragiona e un passaggio che scrive. Prima, un investigatore deterministico recupera i fatti specifici richiesti dalla vostra domanda dal grafo di elementi costruito durante l’ingestion: i singoli numeri, le loro righe di bilancio, le loro pagine. Quelle prove vengono assemblate in un blocco fisso. Solo a quel punto un modello linguistico scrive la frase, e gli è consentito vedere unicamente quel blocco di prove. Non vede mai il testo grezzo del bilancio e non ha memoria di altri numeri a cui attingere.

Prima che la risposta venga pubblicata, un controllo separato legge il testo scritto dal modello e cerca i numeri presenti. Ognuno deve essere tracciabile fino a un fatto citato nel blocco di prove. Se il modello scrive una cifra non supportata da una citazione, arrotondata diversamente, inventata, o presa da qualcosa al di fuori del blocco di prove, la risposta viene rifiutata invece che inviata. Quel rifiuto non è un avviso morbido. È la differenza tra “non ho questa informazione nei bilanci forniti” e un numero sbagliato spacciato per un fatto. Potete leggere come viene applicato nel dettaglio questo confine di fiducia in risposte cita o rifiuta.

I follow-up non possono barare

Una chat sembra davvero una chat solo se si può fare una domanda di follow-up. “E per il 2023?” ha senso solo se il sistema ricorda a cosa si riferisce quell‘“e”. I thread di Rexfin gestiscono questo aspetto portando avanti la formulazione di una domanda precedente, un predicato canonico come “margine lordo”, mai la risposta precedente, mai le sue citazioni, mai un numero. La domanda corrente esegue comunque da zero la stessa identica pipeline di recupero-e-citazione. Un turno precedente non può far entrare di nascosto una cifra non verificata in una risposta successiva, e se il follow-up si risolve in qualcosa privo di prove a supporto, rifiuta esattamente come farebbe una prima domanda. Anche un rifiuto a monte non viene recuperato da un follow-up vago: resta un rifiuto.

Le risposte che vedete portano anche un ambito definito per documento ed entità. Se chiedete dei “ricavi” su un bilancio con una scomposizione per segmento, il motore non vi consegnerà il numero di un segmento spacciato per il totale consolidato, e non attingerà da un bilancio non collegato per rispondere alla vostra domanda. Dove risiede quel numero, e perché il motore si fida abbastanza da citarlo, è trattato in come la catena di fiducia classifica le prove.

Le domande ripetute tornano all’istante

Fare la stessa domanda due volte, voi, o un collega, sullo stesso workspace, non fa ripartire il modello. Rexfin mette in cache la risposta, con una chiave associata in parte a un’impronta di ogni documento attualmente visibile in quel workspace. Nel momento in cui qualcosa nell’insieme di documenti cambia, un nuovo caricamento, un documento segnalato, un bilancio sostituito, l’impronta si sposta e la voce in cache non può più corrispondere. Ottenete una risposta ripetuta veloce quando nulla è cambiato, e un ricalcolo fresco nell’istante in cui qualcosa cambia, senza bisogno di invalidare manualmente la cache. Una risposta in cache è segnalata come tale nell’interfaccia, così nessuno scambia la velocità per obsolescenza.

Cosa non fa

Questa è chat sulle prove che avete già, non uno strumento di previsione. Se volete chiedere un “what if” su un driver piuttosto che su una cifra storica, è una capacità correlata ma diversa, consultate what-if in linguaggio naturale. E se volete la stessa risposta verificata formulata diversamente per un board rispetto a un analista, è uno strato di presentazione sopra questo stesso motore, descritto in voci di risposta dell’analista.

Il limite onesto che vale la pena nominare: il motore può citare solo ciò che i vostri bilanci effettivamente dichiarano. Se il numero non è davvero nei documenti, la risposta corretta è un rifiuto, non un’ipotesi plausibile, ed è esattamente il comportamento che questo sistema è costruito per garantire, ogni volta, non solo sulle domande che qualcuno ha provato a testare.

Per il pilastro più ampio in cui si colloca questo articolo, partite da tour del prodotto Rexfin.